Planung und Beratung mit Konzept


Mal hier etwas versichern oder mal dort etwas anlegen, das ist nicht das, was Experten unter einer durchdachten Finanzplanung verstehen. Wenn Sie mit uns Ihre Zukunft planen, wird zunächst Ihr persönlicher Ist-Zustand analysiert. Das bedeutet, haben Sie nicht ausreichend Vermögen, um ihre existenziellen Lebensrisiken, wie beispielsweise Krankheit, Pflegebedürftigkeit, Berufsunfähigkeit, Tod des Hauptverdieners und bzw. oder eine Schadensersatzpflicht mit eigenen finanziellen Mitteln abzusichern oder zu begleichen, ist eine Absicherung mit einer auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenen Versicherung dringend anzuraten.

 

Wir untersuchen systematisch, in welchen Bereichen Sie bereits vorgesorgt haben und überprüfen, ob Sie eventuell zu viel des Guten getan haben oder ob noch Lücken bestehen. Bei vorhandenen Kapitalanlagen überprüfen wir, ob Ihr Renditeziel mit dem eingegangenen Risiko im Einklang steht. Nach der Bestandsaufnahme Ihrer persönlichen Situation beziehen wir Ihre Wünsche, Pläne und Ziele mit in unsere Überlegungen ein. Wollen Sie Eigentum erwerben, ein Auto kaufen oder planen Sie eine größere Urlaubsreise, für die Geld zur Verfügung stehen muss? Alle diese Angaben werten wir anschließend aus und entwickeln Ihren individuellen Finanzplan. So sind Ihre zukünftigen Finanzen auf Ihre finanziellen Voraussetzungen und Ihre Lebensziele ausgerichtet.

 


Finanz- und Vorsorgeplanung

Das persönliche Erstgespräch bildet die Ausgangssituation. Hier steht die individuelle Bedarfsermittlung im Vordergrund. Durch die gründliche IST-Analyse der finanziellen Situation erhalten wir einen umfassenden Überblick. Im weiteren Schritt beziehen wir individuelle Wünsche, Ziele und Vorhaben mit ein, bevor ein persönliches Vorsorge- und Finanzkonzept vorgeschlagen wird.

 

Nach der Umsetzung begleiten wir Sie auf allen Stationen Ihres „Finanzfahrplanes“ mit regelmäßigen Überprüfungen, denn eventuelle Veränderungen Ihrer Lebensumstände (z.B. Vermögensmehrung durch Erbfall oder Schenkung, berufliche oder familiäre Veränderungen) können und müssen Ihrer Finanzplanung im aktiven Betreuungsprozess angepasst werden.

 

Ein von uns angebotene Überprüfung stellt fortwährend sicher, dass die eingeschlagene Finanzstrategie mit Ihren jeweils aktuellen persönlichen Zielen und Wünschen übereinstimmt. Die Finanzplanung bildet somit einen dynamischen und in sich geschlossenen Prozess, um Ihre Zukunft finanziell zu sichern und zu optimieren.